Immobilien
Es gibt im groben 3 Arten einer Immobilienbeteiligung, einen offen Immobilienfonds und einen geschlossenen Immobilienfonds, sowie eine Immobilienbeteiligung durch Aktienkauf.
Merkmale eines offenen Immobilienfonds:
Rechtskonstruktion ist eine AG. Anleger beteiligt sich an dem Fondstyp der aufgelegt ist, manchmal an sehr vielen unterschiedlichen Immobilien. Bei offenen Fonds gibt die Kapitalanlagegesellschaft ständig neue Anteile aus. Die Anzahl der umlaufenden Anteile ist dabei nicht limitiert. Die Kapitalanlagegesellschaft ist jedoch verpflichtet die Anteile jederzeit wieder zurückzunehmen.
*) Unterliegen dem Gesetz über Kapitalanlagegesellschaften (KAGG)
*) geben unbeschränkt Anteile heraus und verwenden Erlöse um Erwerb weiterer Grundstücke und Gebäude
*) sehr breite Portfolio- und Risikostreuung
*) hohe Fungibilität der Anlageform durch hohen Bargeldbestand
*) hohe Managementkosten
*) Bildung von stillen Reserven und Wiederanlage bei Veräußerung einer Immobilie, d. h. keine direkte Ausschüttung
*) Für die Verwaltung des Sondervermögens muss eine Depotbank eingeschaltet werden
Merkmale eines geschlossenen Immobilienfonds (= close end fund):
Rechtskonstruktion ist eine KG für die ein Treuhänder im Grundbuch eingetragen ist. Gesellschaft wird eigens für den geschlossenen Immobilienfonds gegründet und nach Ende des Fonds wieder aufgelöst. Anleger wird steuerlich und wirtschaftlich wie ein direkter Immobilieneigentümer behandelt.
*) Unterliegen Nicht dem KAGG-Gesetz
*) Fondsvermögen enthält eine einzelne oder nur wenige bestimmte Immobilien
*) Gibt nur eine begrenzte Zahl an Gesellschaftern und an Kapital
*) geringe Fungibilität aber hohe Transparenz, Investitionssumme fließt in die überwiegend bereits erworbene Immobilie(n)
*) Niedrige Kosten - langfristig; mittelfristig - hohe Rendite
*) Hohe Ausschüttungen (meist jährlich), Veräußerungserlös geht an Anleger
*) Anteile an geschlossen Immobilienfonds erlauben dem Anleger zum Teil die mit dem Immobiliengesetz verbundenen steuerlichen Vergünstigungen direkt wahrzunehmen.
Beide Beteiligungsmodelle haben ihre Reize, wobei der geschlossene Immobilienfonds ein sehr sicheres Produkt ist, und dennoch eine hohe Rendite ausschüttet.
Renditeerwartungen bei geschlossenen Immobilienbeteiligungen sind zwischen 7% und 9% per anno! In der Regel gibt es auch eine jährliche Ausschüttung und nach Ablauf einen Veräußerungserlös. Die Gesamtrendite bewegt sich damit bei 10% bis 13%. Dies ist für einen Immobilienfonds ein sehr guter Wert!!!
Bei Interesse bitten wir Sie, sich mit uns in Verbindung zu setzen. Wir beraten Sie gerne über eine mögliche Immobilienbeteiligung.
Schiffe
Diese Form der Beteiligung ist in Österreich relativ neu, obwohl es diese Beteiligungsform schon sehr lange gibt (reicht zurück bis ins Mittelalter). Dieser Markt erlebt derzeit sehr hohe Zuwachsraten, da der Schiffsmarkt derzeit einen immensen Umbruch verzeichnet.
Schiffsbeteiligungen werden hauptsächlich in 2 Kategorien gemacht. In Container- und Tankschiffen. Diese 2 Kategorien sind deshalb so interessant, weil immer mehr Waren per Schiff transportiert werden. Der durchschnittliche Warenumschlag stieg in den letzten 5 Jahren um durchschnittlich 12% jährlich an! Und diese Entwicklung ist für das nächste Jahrzehnt noch im ausbauen begriffen.
Warum boomt der Schiffswarenversand eigentlich? Das Schiff ist die kostengünstigste Variante Waren zu transportieren. Ganze 97% des internationalen Warenverkehrs erfolgt auf dem Seeweg!
Auch Tankschiffe werden in den nächsten Jahren vermehrt gebaut, da die derzeitigen Tanker meist Einwandtanker sind, und bis 2015 nur mehr Doppelwandtanker eingesetzt werden dürfen; Aus Gründen des Umweltschutzes. Gleichzeitig dürfen Tankschiffe die älter als 25 Jahre sind, ihre gefährliche Fracht nicht mehr über die Weltmeere transportieren.
Wie funktioniert eine Schiffsbeteiligung?
Manche Beteiligungsfirmen bieten Tankschiff- andere wieder Containerschiffbeteiligungen an.
Grundsätzlich sei zu sagen, dass Sie wie bei Immobilienbeteiligungen als Investor auftreten und Sie sich mit Ihrem Kapital der jeweiligen Beteiligungsgesellschaft anschließen.
Die Beteiligungsgesellschaft finanziert dann schlussendlich so ein Schiff und vermietet dieses Fix auf eine gewisse Dauer (die Dauer der Beteiligung z. Bsp. 15 Jahre). Damit ist gewährleistet, dass es zu keinen Ertragsausfällen oder Ertragseinbusen kommt.
Eine andere Art der Schiffsbeteiligung ist, wie bei einem Investmentfonds in mehrere Neue oder gebrauchte Schiffe, die ebenfalls auf eine längere Zeit vermiete sind, zu investieren.
Renditeerwartungen bei Schiffsbeteiligungen sind zwischen 9% und 12% per anno! In der Regel gibt es auch eine jährliche Ausschüttung und nach Ablauf einen Veräußerungserlös. Die Gesamtrendite bewegt sich damit bei 10% bis 18%. Dies ist ein Spitzenwert!!!
Bzgl. auftretender Ängste was denn passiert falls das Schiff untergeht oder auf Grund Piraterie die Waren verschwinden, bzw. es durch eine Naturkatastrophe zu Warenverlusten kommt. Es ist jeder erdenklicher Schaden versichert. Selbst wenn der Kapitän das Schiff auf Grund setzt.
Bei Interesse bitten wir Sie, sich mit uns in Verbindung zu setzen. Wir beraten Sie gerne über eine mögliche Schiffsbeteiligung.
Venture Capital
Was ist Venture Capital?
Bei Venture Capital beteiligen sich Investoren am Eigenkapital eines oder mehrerer wachstumsstarken Unternehmen, um im Gegenzug an deren wirtschaftlichen Erfolg teilzuhaben.
Diese Form der Beteiligung eignet sich für Anleger die eine Ergänzung zu Ihrem bereits bestehendem Vermögensportfolio suchen, und gerne überdurchschnittliche Renditechancen wahren wollen.
Der Investitionszeitraum einer Venture Capital Beteiligung liegt in der Regel zwischen 8 und 15 Jahren.
Zielsetzung einer solchen Beteiligung ist es, die während der Laufzeit der Beteiligung sukzessiv aufgebauten Wertzuwächse bei Veräußerung der Beteiligung zu realisieren.
Hinweis: Die Investition in ein Innovatives, Wachstumsorientiertes Unternehmen ist mit einem höheren Risiko verbunden, als dies bei herkömmlichen Anlageformen wie z. Bsp. einer Immobilienbeteiligung der Fall ist.
Die Langzeitperformance der Venture Capital Fonds bringt durchschnittlich Renditen von ~ 25%.
(Quelle: Venture Economics)
Da diese Art des Vermögensaufbaus sehr beratungsintensiv ist, bitten wir Sie, sich bei Interesse mit uns in Verbindung zu setzen. Wir beraten Sie gerne über eine mögliche Venture Capital Beteiligung.
Lebensversicherungsfonds
Geschlossene Lebensversicherungsfonds haben sich in Rekordzeit zu einer etablierten Form der Kapitalanlage entwickelt.
Das Fondskonzept basiert dabei auf einem ebenso einfachen wie erfolgreichen Prinzip: Der Fonds kauft bereits bestehende Kapitallebensversicherungen zu einem Preis an, der unter dem wirklichen Wert der Police liegt. Die Fondsgesellschaft leistet die fälligen Beiträge bis zum Ende der Laufzeit und erhält die fällige Ablaufleistung, die dann an die Anleger ausgeschüttet wird.
Mit diesem Konzept setzen die Fonds also nicht auf das Ableben der Versicherten, sondern schaffen eine Alternative zur Kündigung der Versicherungspolice durch den Versicherungsnehmer. Dabei gibt es von den Lebensversicherungsgesellschaften festgelegte Rückkaufswerte, für die eine Gesellschaft eine Police zurücknimmt.
Die Fondsmanager von Lebensversicherungsfonds wählen unter den zum Verkauf stehenden Policen die besonders geeigneten aus und zahlen dem Verkäufer eine Summe, die zwar über dem Rückkaufswert der Versicherung, aber immer noch unter dem tatsächlichen Wert liegt. Von dieser Kaufpreisdifferenz profitiert der Anleger.
Für den Anleger spielt aber neben der erzielbaren Rendite auch immer die Sicherheit eines Fondskonzepts eine große Rolle. Diese ist insbesondere bei deutschen und britischen Lebensversicherungsfonds gegeben, denn sie profitieren von mehreren Sicherheitsvorteilen.
Die deutsche Lebensversicherung verfügt über eine garantierte Mindestverzinsung, gesetzliche Anlagevorschriften und die Auffanggesellschaft Protektor. Bei der britischen Variante zählen die garantierte Versicherungssumme und garantierte Jahresboni, die besonders strenge Versicherungsaufsicht Financial Services Authority und der Einlagensicherungsfonds Financial Services Compensation Scheme zu den Sicherheitsbausteinen. Damit bieten Lebensversicherungsfonds, die in deutsche oder britische Policen investieren, den Anlegern sowohl attraktive Renditeaussichten als auch eine effektive Absicherung des Investitionskapitals.
Bei Interesse bitten wir Sie, sich mit uns in Verbindung zu setzen. Wir beraten Sie gerne über einen möglichen Lebensversicherungsfonds.